Sepanjang 1 September hingga 12 Oktober 2026, Indeks Harga Saham Gabungan (IHSG) mengalami penurunan sebesar -10,06%. Di tengah tekanan pasar tersebut, KayaSmart+ Trimegah Moderat justru mencatatkan imbal hasil positif sebesar +1,10%.

Perbedaan kinerja ini menunjukkan pentingnya strategi pengelolaan portofolio yang adaptif, terutama ketika kondisi pasar bergerak tidak menentu.

Tetap Positif di Tengah Pelemahan IHSG

Ketika IHSG melemah -10,06%, KayaSmart+ Trimegah Moderat berhasil mempertahankan kinerja positif sebesar 1,10% pada periode yang sama. Meskipun sempat mengalami fluktuasi, portofolio ini tetap berada di zona positif saat pasar saham domestik menghadapi tekanan signifikan.

Hasil tersebut menunjukkan bahwa kinerja portofolio tidak hanya dipengaruhi oleh kondisi pasar, tetapi juga oleh bagaimana alokasi aset dikelola.

Alokasi Aset Dinamis untuk Mengelola Risiko

Salah satu pendekatan yang diterapkan KayaSmart+ adalah alokasi aset dinamis berbasis AI, yaitu penyesuaian komposisi investasi berdasarkan perubahan kondisi pasar.

Ketika risiko meningkat, KayaSmart+ dapat mengurangi eksposur terhadap reksa dana saham dan meningkatkan alokasi ke instrumen yang lebih defensif untuk membantu mengelola risiko penurunan. Sebaliknya, ketika kondisi pasar membaik, komposisi portofolio dapat kembali disesuaikan untuk memanfaatkan peluang pertumbuhan.

Pendekatan ini memungkinkan portofolio tetap responsif tanpa bergantung pada satu kondisi pasar tertentu.

Strategi Adaptif untuk Investasi Jangka Panjang

Berinvestasi bukan hanya tentang memperoleh keuntungan ketika pasar naik, tetapi juga tentang bagaimana risiko dikelola ketika pasar melemah. Kinerja KayaSmart+ Trimegah Moderat pada periode ini menggambarkan potensi manfaat strategi investasi yang adaptif dalam menghadapi volatilitas pasar.

*Data kinerja periode 1 September–12 Oktober 2026. Kinerja masa lalu tidak menjamin kinerja di masa depan.

DISCLAIMER: Informasi yang disediakan oleh PT. Kaya Lautan Permata (Kaya) memberikan pandangan dan analisis tentang berbagai topik keuangan. Meskipun kami berusaha memberikan informasi yang akurat dan terkini, semua keputusan investasi tetap menjadi tanggung jawab pribadi Anda. Harap dicatat bahwa semua investasi memiliki potensi risiko, dan setiap keputusan investasi yang Anda buat adalah atas kebijaksanaan dan risiko pribadi Anda sendiri.