Oktober 2025 menutup periode satu tahun yang penuh dinamika di pasar keuangan, namun portofolio KayaSmart+ justru menunjukkan konsistensi pertumbuhan di berbagai profil risiko. Mulai dari agresif, moderat, hingga konservatif, seluruh portofolio utama yang dikelola dengan KayaSmart+ versi terbaru (V5) mencatat kinerja yang solid dengan tingkat penurunan (drawdown) yang tetap terjaga rendah.

Kinerja Satu Tahun di Berbagai Profil Risiko

Dalam periode satu tahun hingga akhir Oktober 2025, portofolio KayaSmart+ mencatat hasil sebagai berikut:

Untuk profil agresif, KayaSmart+ Henan Agresif membukukan imbal hasil 38,40% dengan maksimum drawdown sekitar -4,04%. Portofolio ini dirancang untuk investor dengan toleransi risiko tinggi, namun angka drawdown yang relatif terbatas menunjukkan bahwa pertumbuhan yang dicapai tidak datang dari volatilitas yang berlebihan semata.

Masih di spektrum agresif, KayaSmart+ Mandiri USD Agresif memberikan eksposur global berbasis dolar dengan kinerja 19,40% dalam satu tahun dan maksimum drawdown sekitar -4,84%. Portofolio ini relevan bagi investor yang ingin melakukan diversifikasi mata uang sekaligus memanfaatkan peluang di pasar global, namun tetap dengan pengelolaan risiko yang terukur.

Pada profil moderat, KayaSmart+ Trimegah Moderat mencatat imbal hasil 24,48% dengan drawdown maksimum hanya sekitar -1,20%. Angka ini mencerminkan keseimbangan yang kuat antara pertumbuhan dan stabilitas, sesuai dengan karakter investor moderat yang menginginkan kenaikan nilai investasi tanpa fluktuasi yang terlalu tajam.

Di sisi konservatif, KayaSmart+ Pinnacle Konservatif menghasilkan imbal hasil 9,23% dalam satu tahun dengan drawdown sekitar -0,39%. Portofolio ini menunjukkan bahwa strategi yang mengutamakan kehati-hatian tetap dapat memberikan hasil yang kompetitif, khususnya jika dibandingkan dengan instrumen berisiko rendah tradisional.

Menjaga Keseimbangan antara Peluang dan Risiko

Kinerja tersebut menggambarkan satu pola yang konsisten: KayaSmart+ tidak hanya mengejar imbal hasil, tetapi juga secara aktif mengelola risiko di setiap profil. Portofolio agresif diberi ruang untuk menangkap momentum pasar, namun tetap dijaga agar penurunan ketika pasar terkoreksi tidak berlebihan. Di sisi lain, portofolio moderat dan konservatif menunjukkan bahwa pendekatan defensif tidak identik dengan kinerja yang datar; pertumbuhan tetap tercapai tanpa mengorbankan kenyamanan investor.

Peran AI KayaSmart+ di Balik Angka

Seluruh angka kinerja di atas didukung oleh AI KayaSmart+ versi terbaru (V5) yang secara berkelanjutan memantau dan menyesuaikan strategi portofolio. Sepanjang 2025, kondisi pasar berubah cepat: sentimen global bergeser, suku bunga dan ekspektasi kebijakan bank sentral dinamis, serta arus modal asing bergerak masuk dan keluar dari pasar negara berkembang, termasuk Indonesia.

Alih-alih mengandalkan keputusan manual yang sporadis, sistem AI Kaya membaca data pasar secara real-time dan menyesuaikan alokasi aset sesuai dengan perubahan risiko dan peluang. Ketika kondisi mendukung pertumbuhan, eksposur ke aset berisiko dapat dinaikkan secara terukur. Sebaliknya, ketika volatilitas meningkat, AI menurunkan eksposur risiko dan memperkuat posisi di aset yang lebih defensif.

Pendekatan ini membantu meminimalkan tekanan saat pasar terkoreksi, dan pada saat yang sama menempatkan portofolio pada posisi yang tepat ketika sentimen kembali membaik. Hasil kombinasi inilah yang tercermin dalam angka imbal hasil dan drawdown di masing-masing profil risiko.

Implikasi bagi Investor

Bagi investor, kinerja satu tahun per Oktober 2025 ini memberikan beberapa pesan penting. Pertama, konsistensi hasil di berbagai profil risiko menunjukkan bahwa strategi adaptif bisa bekerja tidak hanya untuk investor agresif, tetapi juga untuk moderat dan konservatif. Kedua, pengelolaan risiko yang disiplin terbukti mampu menjaga portofolio tetap produktif meski pasar bergerak naik-turun sepanjang tahun.

Di tengah lingkungan pasar yang semakin kompleks, mengandalkan pendekatan statis atau mengandalkan intuisi semata semakin sulit menghasilkan hasil yang optimal. Data, disiplin, dan kemampuan beradaptasi menjadi faktor pembeda utama.

Kesimpulan

Oktober 2025 menjadi penanda bahwa strategi yang dirancang dengan baik dan dijalankan secara konsisten dapat memberikan hasil yang sejalan dengan tujuan dan profil risiko masing-masing investor. Pertumbuhan yang terlihat di portofolio agresif, moderat, maupun konservatif KayaSmart+ menunjukkan bahwa pendekatan berbasis data dan penyesuaian otomatis dapat menjadi fondasi yang kuat dalam membangun portofolio jangka panjang.

Ke depan, dinamika pasar tentu akan terus berlanjut. Namun dengan kerangka strategi yang adaptif, investor memiliki peluang lebih besar untuk menjaga portofolio tetap on track, apa pun kondisi yang terjadi di pasar.

DISCLAIMER: Informasi yang disediakan oleh PT. Kaya Lautan Permata (Kaya) memberikan pandangan dan analisis tentang berbagai topik keuangan. Meskipun kami berusaha memberikan informasi yang akurat dan terkini, semua keputusan investasi tetap menjadi tanggung jawab pribadi Anda. Harap dicatat bahwa semua investasi memiliki potensi risiko, dan setiap keputusan investasi yang Anda buat adalah atas kebijaksanaan dan risiko pribadi Anda sendiri.