Dalam tiga bulan terakhir hingga April 2026, pasar masih bergerak dalam tekanan yang cukup tinggi. IHSG mencatat koreksi sebesar -16,48%, mencerminkan besarnya dampak dari tekanan eksternal, perubahan sentimen investor, serta volatilitas yang masih membayangi pasar domestik.

Di tengah kondisi tersebut, beberapa portofolio KayaSmart+ justru menunjukkan kinerja yang lebih resilien di berbagai profil risiko.

Kinerja Terbaik di Setiap Profil Risiko

Pada kategori agresif berbasis rupiah, KayaSmart+ Henan Agresif mencatat return positif sebesar +1,50% dalam tiga bulan terakhir. Kinerja ini jauh lebih baik dibandingkan IHSG yang terkoreksi -16,48% pada periode yang sama.

Untuk eksposur berbasis dolar AS, KayaSmart+ Mandiri USD Agresif mencatat pertumbuhan +4,68%, mengungguli Dow Jones Islamic Market Index (DJIM) yang tumbuh +2,97% dalam periode tiga bulan yang sama.

Pada profil moderat, KayaSmart+ Trimegah Moderat membukukan return +2,43%, sementara benchmark campuran yang terdiri dari 50% IHSG, 30% ABF, dan 20% deposito mencatat penurunan -8,50%.

Di sisi konservatif, KayaSmart+ Pinnacle Konservatif Short mencatat return +0,94%, tetap berada di atas estimasi imbal hasil deposito sebesar +0,74%, dengan karakter risiko yang lebih stabil.

Ketika Pasar Tertekan, Pengelolaan Eksposur Menjadi Pembeda

Kinerja tiga bulan ini menunjukkan bahwa dalam pasar yang volatil, hasil portofolio tidak hanya ditentukan oleh arah pasar secara umum. Yang lebih penting adalah bagaimana eksposur dikelola ketika risiko meningkat.

Pendekatan alokasi yang adaptif membantu portofolio tetap berada pada posisi yang lebih terukur saat pasar bergerak tidak menentu. Saat tekanan meningkat, pengelolaan risiko menjadi krusial. Saat peluang muncul, struktur portofolio perlu tetap siap untuk menangkap momentum.

Adaptif Bukan Berarti Menebak Pasar

Performa ini bukan tentang menebak arah pasar secara sempurna. Dalam praktiknya, tidak ada strategi yang bisa selalu memprediksi titik tertinggi atau terendah pasar. Yang dapat dilakukan adalah menjaga disiplin dalam mengelola risiko, menyesuaikan alokasi ketika kondisi berubah, dan memastikan portofolio tetap relevan dengan profil risiko investor.

Di tengah volatilitas yang masih tinggi, pendekatan seperti ini menjadi semakin penting. Bangun portofoliomu bersama KayaSmart+ hari ini.

*Kinerja masa lalu tidak menjamin kinerja di masa depan.

DISCLAIMER: Informasi yang disediakan oleh PT. Kaya Lautan Permata (Kaya) memberikan pandangan dan analisis tentang berbagai topik keuangan. Meskipun kami berusaha memberikan informasi yang akurat dan terkini, semua keputusan investasi tetap menjadi tanggung jawab pribadi Anda. Harap dicatat bahwa semua investasi memiliki potensi risiko, dan setiap keputusan investasi yang Anda buat adalah atas kebijaksanaan dan risiko pribadi Anda sendiri.