Setiap investor memiliki profil risiko yang berbeda. Ada yang mengejar pertumbuhan lebih tinggi dan siap menghadapi volatilitas, ada pula yang lebih mengutamakan kestabilan nilai investasi. Karena itu, performa portofolio tidak hanya soal siapa yang mencatatkan return tertinggi, tetapi juga bagaimana strategi investasi bekerja sesuai dengan tingkat risiko yang dipilih.

Hingga September 2026, berikut portofolio KayaSmart+ dengan performa YTD terbaik di masing-masing profil risiko.

Agresif IDR: KayaSmart+ Pinnacle Agresif

KayaSmart+ Pinnacle Agresif mencatatkan return +2,41% YTD, sementara IHSG berada di -29,79% pada periode yang sama. Di tengah tekanan besar pada pasar saham domestik sepanjang tahun, perbedaan ini menunjukkan pentingnya pengelolaan eksposur secara adaptif.

Profil agresif memang memiliki toleransi risiko lebih tinggi, tetapi bukan berarti portofolio harus selalu mempertahankan eksposur tinggi terhadap saham. Ketika kondisi pasar berubah, fleksibilitas dalam mengatur alokasi menjadi bagian penting dari pengelolaan risiko.

Agresif USD: KayaSmart+ Mandiri USD Agresif

Untuk portofolio berbasis dolar AS, KayaSmart+ Mandiri USD Agresif mencatatkan +15,68% YTD. Kinerja tersebut berada di atas benchmark gabungan 50% DJIMI + 50% USD Fed Fund Rate yang mencatatkan +9,27%.

Performa ini memperlihatkan bahwa peluang investasi dapat berbeda antara pasar domestik dan global. Eksposur terhadap mata uang serta pasar yang berbeda juga dapat memberikan karakteristik risiko dan peluang yang berbeda dalam sebuah strategi investasi.

Moderat: KayaSmart+ Syailendra Moderat

Pada profil moderat, KayaSmart+ Syailendra Moderat membukukan return +3,22% YTD, dibandingkan benchmark gabungan 50% IHSG + 30% ABF + 20% deposito sebesar -15,09%.

Bagi investor moderat, strategi investasi perlu menjaga keseimbangan antara peluang pertumbuhan dan risiko. Diversifikasi antar-kelas aset menjadi penting karena kondisi pasar tidak selalu bergerak dalam arah yang sama. Ketika salah satu aset menghadapi tekanan, pengelolaan alokasi dapat membantu menjaga portofolio tetap sesuai dengan tingkat risiko investor.

Konservatif: KayaSmart+ Bahana Konservatif

Sementara itu, KayaSmart+ Bahana Konservatif mencatatkan +3,77% YTD, lebih tinggi dibandingkan benchmark deposito sebesar +2,54%. Profil konservatif lebih menekankan stabilitas dan pengelolaan risiko. Namun, pendekatan konservatif bukan berarti menghilangkan peluang pertumbuhan sepenuhnya. Dengan komposisi aset yang lebih terukur, portofolio tetap dapat mencari potensi hasil investasi sambil mempertahankan karakter risiko yang lebih rendah.

Bukan Sekadar Mengambil Risiko Lebih Besar

Performa hingga September 2026 menunjukkan bahwa hasil investasi tidak semata-mata ditentukan oleh seberapa agresif profil risiko yang dipilih. Setiap profil memiliki pendekatan, tingkat eksposur, dan tujuan yang berbeda. Yang menjadi penting adalah bagaimana risiko tersebut dikelola ketika kondisi pasar berubah.

Melalui KayaSmart+, strategi portofolio dikelola secara dinamis berdasarkan kondisi pasar dan disesuaikan dengan karakteristik masing-masing profil risiko—mulai dari konservatif, moderat, hingga agresif. Berbeda profil risiko, berbeda strategi, namun satu tujuan, membangun pertumbuhan aset secara lebih terarah dalam jangka panjang.

*Kinerja masa lalu tidak menjamin kinerja di masa depan.

DISCLAIMER: Informasi yang disediakan oleh PT. Kaya Lautan Permata (Kaya) memberikan pandangan dan analisis tentang berbagai topik keuangan. Meskipun kami berusaha memberikan informasi yang akurat dan terkini, semua keputusan investasi tetap menjadi tanggung jawab pribadi Anda. Harap dicatat bahwa semua investasi memiliki potensi risiko, dan setiap keputusan investasi yang Anda buat adalah atas kebijaksanaan dan risiko pribadi Anda sendiri.