Strategi investasi agresif sering kali diasosiasikan dengan satu hal: mengejar pertumbuhan setinggi mungkin dengan menerima risiko yang lebih besar. Namun, mengambil risiko lebih tinggi bukan berarti risiko tersebut harus dibiarkan tanpa kendali.

Dalam strategi investasi, return memang penting. Namun, bagaimana sebuah portofolio menghadapi penurunan pasar juga menjadi bagian penting dari perjalanan investasi. Karena itu, performa portofolio sebaiknya tidak hanya dilihat dari seberapa besar pertumbuhannya, tetapi juga dari seberapa dalam penurunannya ketika pasar berfluktuasi.

Performa Prospera Kaya Aggressive sejak pertengahan Juni hingga akhir Agustus 2026 memberikan gambaran mengenai dua sisi tersebut.

Kaya Aggressive Mencatat Return +7,12% Sejak Diluncurkan

Sejak pertengahan Juni hingga akhir Agustus 2026, Prospera Kaya Aggressive mencatat return sebesar +7,12% sejak inception. Pada periode yang sama, IHSG mencatat kenaikan sebesar +4,90%. Artinya, selama periode tersebut, Kaya Aggressive mampu menangkap momentum pasar dan mencatat pertumbuhan yang lebih tinggi dibandingkan IHSG. 

Namun, membandingkan performa investasi berdasarkan return saja belum memberikan gambaran yang lengkap. Ada satu indikator lain yang penting untuk diperhatikan: maximum drawdown.

Apa Itu Maximum Drawdown?

Maximum drawdown menunjukkan penurunan terbesar suatu portofolio dari titik tertinggi ke titik terendahnya dalam periode tertentu. Indikator ini membantu investor memahami seberapa besar tekanan yang sempat dialami sebuah investasi ketika pasar bergerak turun.

Semakin besar drawdown, semakin dalam penurunan yang harus dilewati investor sebelum nilai investasi kembali pulih. Karena itu, maximum drawdown dapat menjadi salah satu indikator untuk melihat risiko di balik sebuah angka return.

Kaya Aggressive Mencatat Max Drawdown -2,28%

Selama periode pertengahan Juni hingga akhir Agustus 2026, IHSG sempat mengalami maximum drawdown sebesar -9,28%. Sementara itu, Prospera Kaya Aggressive mencatat maximum drawdown sebesar -2,28% pada periode yang sama.

Dengan demikian, selama periode pengamatan tersebut, Kaya Aggressive tidak hanya mencatat return yang lebih tinggi dibandingkan IHSG, tetapi juga mengalami penurunan terdalam yang lebih terbatas. Perbandingan ini menunjukkan mengapa melihat return dan drawdown secara bersamaan dapat memberikan perspektif yang lebih utuh mengenai performa sebuah strategi investasi.

Strategi Agresif Tetap Membutuhkan Manajemen Risiko

Profil investasi agresif memang memiliki toleransi terhadap fluktuasi yang lebih tinggi demi mengejar potensi pertumbuhan. Namun, toleransi terhadap risiko bukan berarti risiko tidak perlu dikelola. Justru ketika kondisi pasar berubah dengan cepat, kemampuan portofolio untuk menyesuaikan eksposur menjadi semakin relevan.

Melalui alokasi aset dinamis, KayaSmart+ membantu menyesuaikan komposisi portofolio berdasarkan perubahan kondisi pasar dan data. Tujuannya bukan hanya menangkap peluang ketika kondisi mendukung, tetapi juga mengelola eksposur ketika risiko meningkat. Dengan pendekatan tersebut, strategi agresif tidak harus selalu berarti mengambil eksposur risiko maksimum setiap saat.

Return Penting, tetapi Perjalanan Menuju Return Juga Penting

Dua strategi investasi dapat sama-sama menghasilkan pertumbuhan, tetapi perjalanan yang harus dilalui investor untuk mencapai hasil tersebut bisa sangat berbeda. Karena itu, ketika mengevaluasi investasi, pertanyaannya bukan hanya “berapa return yang dihasilkan?” Investor juga perlu mempertimbangkan seberapa besar risiko yang harus dihadapi untuk mendapatkan return tersebut.

Performa Prospera Kaya Aggressive dari pertengahan Juni hingga akhir Agustus 2026 menunjukkan bahwa mengejar pertumbuhan dan mengelola downside dapat berjalan beriringan dalam periode tersebut. Karena strategi yang agresif tidak harus bergerak tanpa kendali.

DISCLAIMER: Informasi yang disediakan oleh PT. Kaya Lautan Permata (Kaya) memberikan pandangan dan analisis tentang berbagai topik keuangan. Meskipun kami berusaha memberikan informasi yang akurat dan terkini, semua keputusan investasi tetap menjadi tanggung jawab pribadi Anda. Harap dicatat bahwa semua investasi memiliki potensi risiko, dan setiap keputusan investasi yang Anda buat adalah atas kebijaksanaan dan risiko pribadi Anda sendiri.